上午9点，杨楠的办公室电话第三次响起，身为平安人寿厦门分公司睿远团队负责人的他，日程表总是安排得紧密有序：上午带领团队学习最新法税政策，下午与客户探讨整体保障规划方案，晚上还要录制保险相关科普视频。这位厦门大学金融系投资学硕士、拥有十七年财富管理经验的从业者，将自己对金融的理解化作一场深刻的实践，为无数家庭织就了一张保障守护网，也让自己的职业生涯绽放出耀眼光芒。

从银行金领到专业主义者的蝶变

2018年，当杨楠决定离开工作十年的银行业时，身边不乏质疑声，但对他而言却是必然选择，“在银行的这些年深刻感受到了传统金融机构的局限。”

2008年研究生毕业后，杨楠在银行从理财经理做起，一路晋升为支行财富管理科科长，还曾走进令人羡慕的私人银行部，为银行资产超600万以上的高净值私行客户做投资顾问，积累了丰富的人脉和经验。然而，银行任务导向的模式让他渐生困惑，纠结迷茫之际，保险行业，这一在旁人眼中与他不匹配的赛道，却为他打开了一扇通往自由与专业的大门。

初入平安，曾是金融骄子的他不敢主动开口。可很快，他便被平安强大平台所折服。依托集团多元资源优势，他为客户提供保险保障服务的同时，客户还能获得医疗养老等多元领域资源服务。（详情见文末备注）

2021年加入平安人寿的第三年，为充分发挥专长，他组建起了30人的精英团队，团队有半数成员来自银行系统，8人拥有硕士学历。

筑牢风险保障基石，让财富守护更安心

杨楠对保险代理人的角色有着深刻的理解。在他看来，保险代理人的核心使命在于为客户提供坚实的风险保障服务，守护客户家庭财富的安全。

凭借在银行积累的十年经验，杨楠深谙风险管理之道。加入平安后，依托这一卓越平台，他致力于提升团队服务客户的能力，主要围绕风险管理、保险保障规划。

他常强调：“风险管理是财富保障的基础。”在风险保障规划方面，杨楠团队专注于分析客户家庭结构、资产负债、收支情况等，评估其面临的各类风险敞口，并基于此，运用保险工具进行科学合理的风险保障规划，为客户构筑安全网。

杨楠深知，全面的保障规划是守护客户财富的关键。他带领团队，依托平安集团强大的综合金融背景，持续学习多元知识，更好地理解客户的综合需求。

许多客户关注未来养老生活的确定性。杨楠团队会根据客户的养老需求和财务情况，运用养老年金保险等工具，帮助规划与生命等长的、确定的养老现金流，提供基础的财务保障。（详情见文末备注）

曾有一位女性客户，在目睹亲友突发意外身后事引发家庭纠纷后，对自身家庭的风险保障产生了强烈担忧。杨楠团队深入了解其需求后，运用科学合理的保单配置策略，为其规划了科学合理的保单。完成保障规划后，她感到安心了许多：“做完规划后，心里踏实多了。”

“保险是家庭财富风险管理的基石工具。”杨楠深知，不同客户的需求千差万别。因此，他和团队专注于深入理解每一位客户的保障需求，提供量身定制的风险保障方案，助力客户守护家庭财富的安全。

专业沉淀，睿见行远

面对中高净值客户的时间成本与信任门槛，团队选择用专业建立连接。团队冠以“睿见行远”，意为以专业成就价值，用发展创造未来，这也是团队的核心价值观。

为了持续精进，给客户提供更全面优质的专业服务，团队进行每周三次的跨领域学习，涵盖法律、税务、医学知识；不断提升团队服务能力，短视频科普账号持续输出保险保障知识……这些扎实的专业沉淀，让团队在行业转型期展现出独特优势。

对于专业的理解，杨楠的理解也更为深远，“更多是希望把专业的知识分享出去，吸引更多高素质人才的加入，带动整个行业更加高质量的发展。”正所谓惺惺相惜，杨楠的价值观吸引了很多同道中人。他的追随者们多为985院校本硕毕业，金融、法律、税务等领域人才济济。学历高、专业强，是团队的鲜明标签。他们怀揣热情，致力于超越自我，推动行业发展。黄金时代的专业突围

谈及未来，杨楠信心满满。他认为，保险行业正迎来黄金发展期，未来十年、二十年甚至更久，都大有可为。他期待更多高素质人才加入，用专业知识和热忱服务，推动行业科学进步，为更多家庭创造美好未来。

与此同时，他也清醒认识到挑战，“报行合一政策加速行业洗牌，唯有提升服务广度和深度才能破局。”他特别呼吁更多高素质人才加入保险行业，“这个行业需要既懂金融又通法律，既专业又有温度的复合型人才”。

从银行私行投顾到保险团队负责人，杨楠的转型轨迹恰是中国保险人向高质量行进的缩影。在访谈结尾，他望向团队的合影说道：“我们追求的不是简单的规模增长，而是成为更专业的金融保险专家，推动行业走向更科学、更人性化的更高阶段。”这份愿景，也正是睿远伙伴的共同使命。

平安家族办公室 ①服务对象：对于购买中国平安人寿保险股份有限公司（简称“平安人寿”）保险产品达标家办会员的客户，将获得相应的家办会员权益。②服务提供方：所涉服务由平安信托有限责任公司或具有经营资质的第三方服务商提供，服务详情、服务使用规则等详见家办权益手册。付费服务收费标准会因服务商或服务项目不同而有所差异，具体以下单确认时实际支付金额为准。③特别说明：此处仅介绍家办服务，服务不构成邀约或要约，需在客户认可产品且保费 达标情况下方可享受。

高端康养 ①服务对象：对于购买中国平安人寿保险股份有限公司（简称“平安人寿”）保险 产品达标康养会员的客户，将获得相应的康养会员权益。②服务提供方：权益服务包括入会服务 和入住服务。入会服务由平安人寿委托平安健康互联网股份有限公司联合深圳平安综合金融服务 有限公司或其他具有经营资质的第三方机构提供，入住服务由平安臻颐年（上海）企业管理有限 公司或其他有资质的第三方公司提供。付费服务收费标准会因服务商或服务项目不同而有所差异，具体以下单确认时实际支付金额为准。③特别说明：此服务仅介绍康养服务，不构成要约或邀约， 客户认可产品且保费符合规则方能享受服务。服务所涉评估/问诊结果仅作为健康咨询类建议参考， 不作为诊断、确诊和治疗依据，不能代替医生面诊和医院诊断，请谨慎参考。