五一节前,重庆国际信托股份有限公司(以下简称“重庆信托”)对外发布了2024年成绩单,作为深受房地产调整陷入重伤的信托之一,备受业内关注。
据重庆信托2024年合并利润表披露,去年实现营收近5亿元,同比跌幅36.3%,净利润2.04亿元,同比实现“扭亏为盈”。也就是说,其在营收跌幅三四成之下,净利尚有盈余。
这背后,跟重庆信托营业支出大幅压缩有密切关系,比如去年业务及管理费已从上年13.08亿元降到约2.02亿元,信用减值损失已从上年4.94亿元降到510.6万元。
实际上,营收仍是制约重庆信托的一个关键。去年,重庆信托利息净收入只有不足94万元,上年是14.45亿元。
2022年,重庆信托实现利息净收入37.8亿元,占该年营收55.14亿元的68.6%,净利润13.33亿元。这一年,也是该信托公司业绩的重大转折点。
从历年看,重庆信托巅峰时期是2017-2021年间,比如2017年营收70.89亿元,其中利息净收入34.7亿元,净利润44.8亿元;2019年营收78.79亿元,其中利息净收入33.18亿元,净利润54.3亿元;2020年营收、净利稍有下滑,但不明显。
2022年,也是楼市这一轮深调开启之年,不少房企债务爆雷。该年,重庆信托就被恒大、宝能、融创、世茂、隆基泰和置业等知名民营房企“拖下了水”。
据重庆信托最新披露,2023年以来,其累计化险规模超70亿元,其中杭州新天地、北京新领域等项目实现提前清算,彻底化解并完全退出世茂项目,隆鑫项目抵押债权实现全额清偿。
其中,重庆信托提及2022年“鑫虹1号集合资金信托计划”、“聚鑫11号可转债集合资金信托计划”均出现债务违约,重庆信托提前终止并积极化险,截至去年4月收回逾8亿元,顺利完成清算分配,实现世茂风险项目完全退出。
截至去年底,重庆信托自营资产282.47亿元,其中排第一的是投向金融机构170.2亿元,占比60.26%;排第二的是投向房地产41.5亿元,占比14.69%。其手上信托资产2400亿元,其中投向实业1256.1亿元,占比37.85%,投向金融机构147.4亿元,占比30.86%,投向房地产115亿元,占比6.61%。
前不久,“中航信托被托管事件”在信托投资圈产生了非常大的影响,可以看出即便是信托公司有央企背景,也挡不住兑付风险暴露。
此外如重庆信托所说的,监管趋严,政策优化与准入门槛抬升,让信托公司合规要求与风险防控压力骤增。市场竞争白热化,银行理财、证券资管等同业竞争加剧,外资信托公司入局,短期内行业盈利遭受重压。
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