曲周农信联社内控、股权管理双双失守 被罚370万且多人被追责 两人终身禁入银行业

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近日,邯郸金融监管分局依法对曲周县农村信用合作联社及相关责任人作出行政处罚,文号为邯金罚决字〔2026〕1号,针对该联社存在的多项违规行为开出罚单,多名时任高管及员工被追究责任,彰显了金融监管部门从严整治金融市场乱象、强化金融机构合规管理的决心。

经查,曲周县农村信用合作联社存在四大违规问题,分别为贷前调查不到位、信贷资金被挪用、内控管理不到位以及股东股权管理不到位。这些违规行为不仅违反了银行业监管相关规定,也潜藏着较大的金融风险,损害了金融市场秩序。依据相关法律法规,邯郸金融监管分局对该联社处以370万元罚款,以此警示其规范经营、补齐管理短板。

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除机构被罚外,多名对违规行为负有责任的时任相关人员也受到相应处罚。其中,时任理事长王义川、派遣制员工张帅因对多项违规问题负有责任,被禁止终身从事银行业工作,处罚力度凸显了监管部门对严重违规行为的零容忍态度。

此外,时任副主任魏强、公司业务部经理王晓磊,因对贷前调查不到位、信贷资金被挪用负有责任,均被给予警告并罚款5万元;时任清收大队队长秦宝义因对内控管理不到位负有责任,同样被警告并罚款5万元。时任计划财务部经理秦海荣、授信审批部经理张书彬,分别因对股东股权管理不到位、内控管理不到位负有责任,被给予警告处罚。

此次行政处罚不仅是对曲周县农村信用合作联社的一次深刻警示,也为辖区内各类银行业金融机构敲响了警钟。银行业机构作为金融体系的重要组成部分,应引以为戒,严格落实监管要求,健全内控管理制度,规范信贷操作流程,加强股东股权管理,切实防范金融风险。后续,监管部门将持续强化监管力度,严厉打击各类金融违规行为,维护金融市场的稳定与健康发展。

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